UE
USA
CHFNajczęściej zadawane pytania
-
Na co uważać podpisując umowę kredytową?
Ważna jest kwestia oprocentowania. Zależy ono od stopy referencyjnej WIBOR dla PLN, LIBOR dla CHF, USD, EURO oraz marża banku, która stanowi jego dochód. Marża banku w okresie trwania spłaty może być stała przez cały okres kredytowania,lub zmienna, jeśli jest zmienna w momencie kiedy stopa referencyjna wzrośnie, bank również może podnieść wysokość marży. Dodakowym czynnikiem wpływającym na wysokość raty w przypadku kredytów w walutach obcych jest ryzyko kursowe. Oznacza to że wzrost kursu waluty skutkuje wyższą ratą kredytową w PLN, natomiast spadek kursu - niższą ratą.
-
Jak sprzedać nieruchomość obciążoną kredytem?
Trzeba wówczas wystąpić o zgodę do banku na sprzedaż nieruchomości. Bank zazwyczaj udziela takiej zgody z zastrzeżeniem, że należność za nieruchomość zostanie przelana na konto kredytowe klienta w kwocie nie mniejszej niż wysokość niespłaconego kredytu.
-
Czy mogę skredytować takie koszty zakupu nieruchomości jak opłaty notarialne, podatek od czynności cywilno-prawnych, koszty wpisu do hipoteki?
Jak najbardziej istnieje taka możliwość.
-
Czy mogę dostać kredyt w wysokości 100% ceny zakupu domu oraz dodatkową kwotę na jego remont?
Tak, dodatkowa kwota kredytu może być przeznaczona na remont, modernizację domu, czy wyposazenie, nie wymagane są faktury ani rachunki potwierdzające wykonanie tych prac.
-
Czy istnieje możliwość wcześniejszej spłaty kredytu?
Oczywiście, istnieje taka możliwość, wówczas spłacany jest kapitał bez odsetek za niewykorzystany okres kredytowania i w zależności od banku odbywa się to bez dodatkowych opłat, lub pobierana jest za tę czynność opłata zgodnie z wykazem opłat i prowizji danego banku.
-
Czy remont czy budowę domu muszę dokumentować rachunkami i fakturami?
Nie, jako potwierdzenie wykonanych prac wykonywane są zdjęcia nieruchomości.
